הסבר על מסלולי השקעה בחברות הביטוח ובקופות גמל

מסלול

מדיניות השקעה

רמת סיכון

חשיפה

כללי

מסלול זה מציע פיזור רחב של השקעות, כולל מניות, אג"ח, נדל"ן ואפיקים נוספים.

מדיניות ההשקעה משתנה בין הגופים המנהלים, אך בדרך כלל היא שואפת לאזן בין סיכון לסיכוי.

מתאים למשקיעים המחפשים פיזור וניהול מקצועי.

בינונית

פיזור רחב בין מניות, אג"ח, נדל"ן ומט"ח. חשיפה למניות יכולה לנוע בין 30% ל-60% בקירוב.

מניות

מסלול זה מתמקד בהשקעה במניות של חברות, בדרך כלל בבורסה הישראלית או בבורסות זרות.

המסלול נוטה להיות בעל סיכון גבוה יותר, אך גם פוטנציאל לתשואה גבוהה יותר.

מתאים למשקיעים בעלי טווח השקעה ארוך וסובלנות לסיכון.

גבוהה

עיקר ההשקעה במניות. חשיפה למט"ח משתנה בין הקופות. חשיפה לאג"ח נמוכה.

אשראי ואג"ח

מסלול זה מתמקד בהשקעה באג"ח קונצרני ואג"ח ממשלתי, ובאפיקי אשראי נוספים.

המסלול נחשב בדרך כלל לסולידי יותר ממסלול מניות, אך גם בעל פוטנציאל תשואה נמוך יותר.

מתאים למשקיעים המחפשים יציבות וסיכון נמוך יחסית.

נמוכה – בינונית

עיקר ההשקעה באג"ח קונצרני וממשלתי (מעל 70%). חשיפה למניות נמוכה מאוד, חשיפה למט"ח משתנה.

כספי שקלי

מסלול זה מתמקד בהשקעות קצרות טווח בשקלים, כמו פיקדונות וניירות ערך סחירים.

המסלול נחשב לסולידי במיוחד ובעל סיכון נמוך מאוד.

מתאים למשקיעים המחפשים נזילות וסיכון מינימלי.

נמוכה מאוד

השקעות קצרות טווח בשקלים בלבד.

הלכה

מסלול זה מותאם להוראות ההלכה היהודית, ומשקיע בנכסים העומדים בדרישות ההלכתיות.

מדיניות ההשקעה משתנה בין הגופים המנהלים, אך בדרך כלל כוללת השקעה במניות ואג"ח של חברות שאינן עוסקות בפעילות אסורה.

מתאים למשקיעים שומרי מסורת המחפשים השקעה בהתאם להלכה.

משתנה בהתאם למדיניות ההשקעה

השקעות במניות ואג"ח בהתאם להוראות ההלכה. חשיפה למניות ואג"ח משתנה בין הקופות.

עוקב מדד s&p500

מסלול זה עוקב אחר ביצועי מדד S&P 500, המייצג את 500 החברות הגדולות ביותר בבורסה האמריקאית.

המסלול מציע חשיפה לשוק המניות האמריקאי, ופוטנציאל לתשואה גבוהה לאורך זמן.

מתאים למשקיעים המחפשים השקעה בשוק המניות האמריקאי.

גבוהה

חשיפה מלאה למדד S&P 500. חשיפה גבוהה מאוד למניות, חשיפה משתנה למט"ח.

עוקב מדדי מניות

מסלול זה עוקב אחרי מדדי מניות שונים, בדרך כלל מדדים עולמיים

מתאים למשקיעים שמעוניינים בהשקעה פסיבית בשוק המניות.

גבוהה

חשיפה למדדי מניות שונים. חשיפה גבוהה למניות, חשיפה משתנה למט"ח.

עוקב מדדים גמיש

מסלול זה עוקב אחרי מדדים שונים באופן גמיש, בהתאם לתנאי השוק.

מתאים למשקיעים שרוצים ניהול השקעות אקטיבי ושינויים בהתאם למצב השוק.

משתנה בהתאם למדיניות ההשקעה

משתנה בהתאם לתנאי השוק.

משולב סחיר

מסלול זה משלב השקעות במניות ואג"ח סחירות.

מתאים למשקיעים שמעוניינים בפיזור בין אפיקים סחירים.

בינונית

שילוב בין מניות ואג"ח סחירות. חשיפה למניות ואג"ח משתנה בין הקופות.